性高潮 民生加银家盈6个月捏有期债券C: 民生加银家盈6个月捏有期债券型证券投资基金(C类份额)基金居品良友摘记更新

AI换脸        民生加银家盈 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）                            基金居品良友摘记更新                                              编制日历：2024 年 7 月 29 日                        送出日历：2024 年 8 月 2 日           本摘记提供本基金的紧迫信息，是招募表现书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募表现书等销售文献。 一、居品大概           民生加银家盈 6 个月捏有期 基金简称                           基金代码           009826           债券           民生加银家盈 6 个月捏有期 下属基金简称                         下属基金交游代码       009827           债券 C           民生加银基金管制有限公                         中国工商银行股份有限公 基金管制东谈主                          基金托管东谈主           司                                   司                                上市交游所及上市日 基金左券收效日   2020 年 8 月 4 日                      -                                期 基金类型      债券型                  交游币种           东谈主民币 运作神志      其他敞开式                敞开频率           6 个月捏有期                                运行担任本基金基金 基金司理      夏荣尧                  司理的日历                                证券从业日历         2011 年 11 月 21 日           《基金左券》收效后，伙同 20 个责任日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者           基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管制东谈主应当在如期讲述中赐与闪现；连 其他        续 60 个责任日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在 10 个责任日内向中国证监会报           告并提倡科罚有贪图，如调整运作神志、与其他基金合并或者远离基金左券等，并在 二、基金投资与净值发达 (一) 投资指标与投资策略 请投资者阅读《招募表现书》第九部分 基金的投资了解详备情况 投资指标      在严格戒指风险和保捏较高流动性的基础上，追求捏续贯通的收益。           本基金的投资鸿沟为具有精熟流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票（包           括中小板、创业板过甚他中国证监会允许上市的股票）、港股通倡导股票、债券（包括           国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、次级债           券、所在政府债券、可调整债券（含可辩认交游可转债）、可交换债券过甚他经中国证 投资鸿沟           监会允许投资的债券）、钞票撑捏证券、货币商场用具（含同行存单）、国债期货以及           法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具(但须适合中国证监会关系规           定)。           如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行稳妥法度后，                 民生加银家盈 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品良友摘记更新          不错将其纳入投资鸿沟。          基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金钞票的 80%，投资于股          票等权利类钞票的比例不跳动基金钞票的 20%，投资于港股通倡导股票比例为股票资          产的 0-50%。每个交游日日终在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，保捏不低          于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结算          备付金、存出保证金和应收申购款等。          要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例放荡，基金管制东谈主在履行稳妥程          序后，不错调整上述投资品种的投资比例。          本基金的投资策略主要包括：钞票配置策略、债券投资策略、股票投资策略、钞票支          捏证券投资策略等。          本基金的钞票配置策略主要通过对国表里宏不雅经济运奇迹况、商场利率走势、国度财 主要投资策略   政和货币计策以及老本商场资金环境、证券商场走势的分析，展望宏不雅经济的发展趋          势，评估畴昔一段本事股票、债券和现款类钞票的相对收益率，在股票、债券和现款          类钞票之间进活动态配置，以使基金在保捏总体风险水平相对贯通的基础上，优化投          资组合。 事迹比较基准   中债抽象指数收益率×80%+沪深 300 收益率×10%+恒生抽象指数收益率×10%。          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于夹杂型基金、 风险收益特征   股票型基金。本基金将投资港股通倡导股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资          倡导、商场轨制以及交游王法等互异带来的衰竭风险。 (二) 投资组结伴产配置图表/区域配置图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与系数项之间可能存在尾差。 (三) 自基金左券收效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图                         第 2页 共 5页                    民生加银家盈 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品良友摘记更新 注：1、基金左券收效往时/基金份额增设往时的关系数据按执行存续期谋划，不按通盘这个词当然年度进行折算。 三、投老本基金触及的用度 (一) 基金销售关系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                    收费神志/费率                /捏有期限（N）     申购费                   M≥0                       0.0 元/笔   （前收费）   赎回费               N≥0 日                    0.0% (二) 基金运作关系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别             收费神志/年费率或金额                 收取方 管制费                   0.70%               基金管制东谈主和销售机构 托管费                   0.20%                 基金托管东谈主 销售就业费                 0.35%                  销售机构 审计用度               30，000.00 元             司帐师事务所 信息闪现费              80，000.00 元             规章闪现报刊          基金左券收效后与基金关系的讼师费、基          金份额捏有东谈主大会用度等不错在基金财产          中列支的其他用度，按照国度关联规章和 其他用度                                       关系就业机构          基金左券商定在基金财产中列支。用度类          别详见本基金基金左券及招募表现书或其          更新。 注：1、审计用度、信息闪现费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终执行 金额以基金如期讲述闪现为准。 (三) 基金运作抽象用度测算                               第 3页 共 5页                民生加银家盈 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品良友摘记更新   若投资者认购/申购本基金份额，在捏有本事，投资者需支拨的运作费率如下表：                 民生加银家盈 6 个月捏有期债券 C                             基金运作抽象费率（年化） 捏有本事           1.44% 注：基金运作抽象费率=固定管制费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度系数占基金逐日平均 钞票净值的比例（年化）。基金管制费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报闪现的关系数据为基准测算。 四、风险揭示与紧迫指示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投老本金。    投资有风险，投资者购买基金时应崇拜阅读本基金的《招募表现书》等销售文献。    本基金衰竭风险    ①信用风险：基金所投资的钞票撑捏证券之债务东谈主出现失约，或在交游流程中发生交收失约，或由于资 产撑捏证券信用质料裁减导致证券价钱着落，形成基金财产亏蚀。    ②利率风险：商场利率波动会导致钞票撑捏证券的收益率和价钱的变动，一般而言，要是商场利率上 升，本基金捏有钞票撑捏证券将面对价钱着落、本金亏蚀的风险，而要是商场利率着落，钞票撑捏证券利息 的再投资收益将面对着落的风险。    ③流动性风险：受钞票撑捏证券商场范畴及交游活跃进程的影响，钞票撑捏证券可能无法在磨灭价钱水 平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。    ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金钞票面对再投资风险。    ⑤操格调险：基金关系当事东谈主在业务各措施操作流程中，因里面戒指存在劣势或者东谈主为成分形成操作失 误或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法交游、交游失实、IT 系统故障等风险。    ⑥法律风险：由于法律法例方面的原因，某些商场步履受到放荡或左券不成平方践诺，导致基金财产的 亏蚀。    国债期货的投资可能面对商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所捏有 的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货商场的衰竭风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波 动，影响套期保值或套利成果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为畅达量风险，是 指期货合约无法实时以所但愿的价钱诞生或了结头寸的风险，此类风险接续是由商场短缺广度或深度导致 的；另一类为资金量风险，是指资金量无法险恶保证金条目，使得所捏有的头寸面对被强制平仓的风险。    ①港股交游失败风险    港股通业务试点本事存在逐日额度放荡。在香港聚合交游通盘限公司开市前阶段，当日额度使用结束 的，新增的买单申诉将面对失败的风险；在联交所捏续交游时段，当日额度使用结束的，当日本基金将面对 不成通过港股通进行买入交游的风险。要是畴昔港股通关系业务王法发生变化，以新的业务王法为准。    ②汇率风险    本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港商场。港币相对于东谈主民币的汇率变化将会 影响本基金以东谈主民币计价的基金钞票价值，从而导致基金钞票面对潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也 可能加大基金净值的波动，从而对基金事迹产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布本事蔓延或是汇率数据失实等情况，可能会对基金运作或者投资者的决策产 生不利影响。    ③境外商场的风险                        第 4页 共 5页                      民生加银家盈 6 个月捏有期债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品良友摘记更新   本基金通过内地与香港股票商场交游互联互通机制投资于香港商场，投资将受到香港商场宏不雅经济运 行情况、货币计策、财政计策、税收计策、产业计策、交游王法、结算、托管以过甚他运格调险等多种成分 的影响，上述成分的波动和变化可能会使基金钞票面对潜在风险。   对于每份基金份额而言，本基金成立了 6 个月的最短捏有期限，投资者只可在最短捏有期限实现日的 下一责任日（含）起智商提倡赎回请求，面对在最短捏有期限内无法赎回的风险。 (二) 紧迫指示    中国证监会对本基金召募的注册 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金管制东谈主依照恪称牵累、安分信用、严慎长途的原则管制和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金左券取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金左券确当事东谈主。    基金居品良友摘记信息发生要紧变更的，基金管制东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，基 金管制东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得到 基金的关系信息，敬请同期温雅基金管制东谈主发布的关系临时公告等。    对于本基金的争议科罚神志，请投资者温雅本基金《基金左券》“争议的处理”部分。 五、其他良友查询神志   以下良友详见基金管制东谈主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户就业电话 400-8888-388 筹商。                             第 5页 共 5页